Pulso: El Tablero que Responde las Preguntas del Día a Día en Fianzas

¿Qué es Pulso y por qué lo necesita tu despacho de fianzas?

Pulso es el corazón de la plataforma Surelia: un tablero de inteligencia de negocio en tiempo real diseñado específicamente para el sector de fianzas en México. A diferencia de dashboards genéricos, Pulso entiende los flujos de trabajo únicos de agentes y brokers de fianzas, respondiendo las preguntas que te haces todos los días sin necesidad de buscar en Excel o preguntar a tu equipo.

¿Cuáles son las cuatro vistas principales de Pulso?

Pulso organiza tu operación en cuatro dimensiones fundamentales:

¿Cómo funciona el Pipeline de doble entidad?

El Pipeline de Pulso es único porque maneja inteligentemente dos entidades relacionadas pero distintas: los requerimientos de fianza (FianzaRequerida) y las fianzas emitidas (Fianza). Un requerimiento se mueve de Pendientes a En Proceso, mientras que una fianza emitida vive en Emitidas sin Pagar hasta que se confirma el pago y pasa a Pagadas.

El sistema aplica reglas de negocio: no puedes arrastrar un requerimiento directamente a pagado sin antes subir el documento de la fianza emitida. Este flujo de trabajo forzado asegura que tu operación mantenga integridad y trazabilidad.

¿Cómo gestiona Pulso las cotizaciones con múltiples afianzadoras?

Cuando mueves un requerimiento a En Proceso, Pulso captura con qué afianzadoras estás trabajando y el estatus de cada una. Esto crea un mini-CRM dentro de cada tarjeta donde puedes registrar comentarios como cotización enviada, en revisión de documentos o esperando respuesta. Al expandir cualquier tarjeta, ves inmediatamente el panorama completo de tus gestiones con cada afianzadora.

¿Qué son los vicios ocultos y cómo los maneja Pulso?

Las fianzas de vicios ocultos son garantías requeridas por contrato que se tramitan cuando el contrato principal está por vencer o ya venció. Tradicionalmente, estos requerimientos se pierden en notas o se olvidan hasta que es demasiado tarde.

Pulso resuelve esto con la vista de Diferidas. Cuando difieres un requerimiento, el sistema lo vincula al vencimiento del contrato subyacente. Cuando ese contrato se acerca a su fecha de fin, Pulso activa alertas visuales (indicadores rojos) para que tomes acción. Los vicios ocultos nunca más se te van a olvidar.

¿Cómo detecta Pulso documentos por vencer antes de que sea problema?

La vista de Clientes no solo verifica si los documentos existen, sino que entiende que ciertos documentos tienen vigencia. Por ejemplo, un comprobante de domicilio vence después de 3 meses. Pulso categoriza proactivamente a los clientes como Por Vencer antes de que sus documentos pasen a estado Vencidos. Esto te da tiempo para solicitar actualización de documentos sin retrasar operaciones.

¿Cómo funciona el seguimiento de fianzas renovables?

Pulso identifica qué fianzas de tu cartera son renovables y cuándo corresponde gestionarlas. Esta visibilidad te permite planificar tu pipeline de renovaciones con anticipación, maximizando la retención de negocio y evitando que clientes busquen otras opciones por falta de seguimiento oportuno.

¿Qué pasa con la trazabilidad de acciones en Pulso?

Cada acción en Pulso se registra automáticamente en la bitácora del sistema con contexto completo: quién movió qué tarjeta, cuándo, a qué columna, qué afianzadoras se registraron y qué comentarios se agregaron. Esta trazabilidad es invaluable para auditorías internas, resolución de disputas y entendimiento del historial de cada operación.

¿Cómo mejora Pulso la experiencia de uso diario?

Pulso utiliza una interfaz de arrastrar y soltar con actualizaciones optimistas. Cuando mueves una tarjeta, el cambio se refleja inmediatamente en pantalla mientras la sincronización con el servidor ocurre en segundo plano. Esto significa una experiencia fluida sin esperas, ideal para sesiones de trabajo intensivo donde necesitas actualizar múltiples fianzas rápidamente.

¿Qué preguntas responde Pulso automáticamente?

Pulso está diseñado para responder las preguntas que un agente o broker de fianzas se hace todos los días:

¿Por qué Pulso es diferente a un CRM genérico?

Los CRMs genéricos requieren configuración extensiva para adaptarse a flujos de fianzas, y aun así nunca capturan la complejidad real del negocio. Pulso nace con el ADN del sector afianzador: entiende la diferencia entre un requerimiento y una fianza emitida, maneja fianzas de vicios ocultos vinculadas al vencimiento del contrato, sabe que los documentos tienen vigencias específicas y comprende que una fianza puede estar en proceso con múltiples afianzadoras simultáneamente.

Esta especialización significa que desde el día uno, Pulso trabaja como esperarías que trabaje un sistema diseñado por alguien que entiende tu negocio.